Добро пожаловать на наш информационный портал 🙂 Мы стараемся освещать наиболее актуальные и полезные темы для наших читателей, чтобы вы могли применять полученные сведения на практике — в своей жизни.
Вопрос сохранения своего имущества — животрепещущий во все времена, особенно во времена неспокойной экономической обстановки. Все люди хотят разными способами сохранить сбережения, а еще лучше — приумножить их, если существует такая возможность.
Способов сохранения имущества и увеличения его существует довольно много, и один из наиболее популярных — это инвестиции в недвижимость. Что такое инвестиции в недвижимость, для чего они нужны, какие виды их существует и многое другое — об этом расскажем в нашей статье.
Инвестиции в недвижимость — что это?
Инвестиции и инвестирование — это вложение финансовых средств во что-либо для последующего получения прибыли. Вложить деньги можно в самые разнообразные проекты, так-то: покупка ценных бумаг, валюты, драгоценные металлы, вложение в какие-то разработки, чей-то бизнес, приобретение оборудования, ПИФы (паевые инвестиционные фонды). Инвестором, то есть тем, кто произведет этот взнос, может стать любой человек, обладающий определенной суммой денежных средств. Кроме того, инвестором может стать и юридическое лицо — компания.
Экономическая теория различает два вида экономических инвестиций — реальные и финансовые. К реальным относят так называемые материальные капиталовложения — производственные ресурсы, основной капитал, недвижимость. Финансовые — в основном вложения в ценные бумаги.
Инвестиции оцениваются с помощью двух параметров — это, естественно, прибыль, и с другой стороны — риск.
Обычно чем выше доходность (прибыль) капиталовложения, тем выше риски. Причем инвестиции можно начинать с любой суммы, не обязательно с крупной.
Инвестиции в недвижимость — это приобретение недвижимого имущества с целью получения с его помощью прибыли. Это достаточно популярный, несложный и не требующий сверхусилий способ инвестировать свои средства. Разберем подробнее эту тему.
Недвижимость — это особая категория имущества. Согласно гражданскому законодательству, недвижимое имущество — это все, что неразрывно связано с землей, перемещение которых без существенного причинения вреда объекту невозможно: земельные участки, участки недр, здания, объекты незавершенного строительства, сооружения. Отмечаем, что к недвижимому имуществу закон относит воздушные и морские суда, требующие официальной регистрации.
Таким образом, недвижимость в наиболее общем плане — это дома, земельные участки, дачи, гаражи, квартиры, самолеты и т.д.
Приобретение подобного рода недвижимости с целью дальнейшего его использования для привлечения прибыли — это и есть инвестирование, о котором поговорим дальше.
Зачем нужны инвестиции в недвижимость
У каждого человека есть желание каким-то образом сохранить и в лучшем случае увеличить свои сбережения. Из этого делается вывод, что инвестированием человек закрывает эти две цели. Сохранить — хорошо, приумножить — еще лучше.
Недвижимость — это очень удобная система для подобного рода капиталовложения.
Зачем же нужны подобного рода инвестиции? Во-первых, для получения пассивного дохода. Сдавать дополнительную квартиру в аренду — это всегда выгодно и всегда будет актуально. Во-вторых, приобретение недвижимости — это вклад в будущее. Например, человек купил квартиру по определенной цене, а через десять лет продаст ее по более высокой цене и получит больше средств. Наконец, третья функция инвестиции в недвижимость — это сохранность средств от инфляции и экономических потрясений. Материальное здание более надежно, чем печатные купюры.
Однако у такого рода деятельности есть свои преимущества и недостатки, а также риски. Разберем основные риски.
При покупке квартиры для дальнейшей сдачи в аренду важно выбрать удобное месторасположение и транспортную доступность, а также наличие нужной инфраструктуры. Другая опасность — вы можете сдать квартиру недобросовестным нанимателям, и дохода с них не будет. Могут наоборот возникнуть расходы из-за ремонта квартиры, выплат соседям, погашения долгов. Наконец, какие-то непредвиденные обстоятельства могут нарушить сложившуюся структуру — например, постройка рядом с домом завода, мешающего спокойной жизни, может отразиться на спросе квартир в этом районе.
Рассмотрим теперь плюсы и минусы подобного рода инвестиций. Самый очевидный плюс — стабильность. Квартиры или помещения в аренду нужны всегда. С земельными участками и парковочными местами ситуация аналогичная. Многовариантность обращения с недвижимостью позволяет находить выгодные для себя способы. К тому же, квартиры продаются и покупаются в любые времена, и всегда есть люди, у которых возникнет спрос, всегда есть люди с предложением. Добавим, что многих прельщает возможность получения пассивного дохода со сдачи недвижимого имущества в аренду. К минусам можно отнести следующие факторы. Во-первых, любое имущество требует ухода и определенных вложений для поддержания его в должном состоянии. Также к этому отнесем необходимость уплаты налога на собственность и прочих платежей. Во-вторых, сумма, затраченная на приобретение этой недвижимости, окупится не сразу. Пройдет какое-то время, прежде чем недвижимость начнет приносить прибыль. Наконец, чтобы изначально приобрести имущество, необходимо обладать достаточной финансовой суммой.
Виды инвестиций в недвижимость
Разберем виды инвестиций на подробном примере. Человек заработал определенную сумму и боится ее потерять в связи с экономической нестабильностью и неуверенностью в собственных возможностях в будущем. Поэтому сумму необходимо куда-то вложить. Человек приобретает недвижимость — пусть это будет квартира. Собственник обладает тремя правомочиями — владение, пользование и распоряжение. Человек купил квартиру и владеет ей — его деньги стали материальной вещью, принадлежащей ему. Они уже защищены от инфляции, перемены курса и так далее. Человек пользуется квартирой — он может жить в ней, хранить вещи, оборудовать студию или мастерскую, соблюдая нормы закона, и работать в ней, получая прибыль. Наконец, человек распоряжается своей собственностью — он может продать эту квартиру, а может сдать в аренду и опять же получать деньги, так называемый пассивный доход. Мы подробно рассмотрели три основных правомочия собственника применительно к инвестированию в недвижимость. Это можно совершать не только в Москве или Санкт-Петербурге, то есть в крупных городах, но и на периферии. Жилье в аренду по сути всегда пользуется спросом.
В последнее время граждане стали активно интересоваться возможностью вложить деньги в недвижимость за рубежом. Это тоже весьма удобный способ инвестирования. Рассмотрим подобный вид инвестиций в недвижимость за границей на примере Дубая. Отметим, что во многих государствах при приобретении жилья (не столь важно, приобретаете ли вы загородную недвижимость или в черте города) можно претендовать на получение вида на жительства (в некоторых странах — и на последующее гражданство). Это прельщает людей, кроме того, инвестирование в недвижимость в Дубае считается одним из самых простых по совершению. Самым главным советом будет, естественно, обращение в лицензированные компании. В последующем человеку необходимо будет взаимодействовать с миграционными юристами, переводчиками, нотариусами и подрядчиками, что приведет к дополнительным расходам. И хотя все же приобретение какого-либо вида жилья приведет к существенным затратам, с учетом общей тенденции к переселению граждан такой вид инвестиции окупит себя из-за возможности сдавать жилье в выгодную аренду в приятном месте. Особенно подкупает возможность сотрудничать с застройщиком или управляющей компанией при покупке жилья удаленно. В целом, Дубай, по мнению многих обозревателей, считается доходным и надежным местом для инвестиций подобного рода.
Однако инвестировать в недвижимость — не обязательно значит купить ее. Набирают популярность покупки закрытых паевых инвестиционных фондов. Это происходит так. Управляющей компанией создается закрытый ПИФ. Цель — вложиться в объект. Например, компания будет покупать жилой дом. Средства на приобретения дома будут получены от инвесторов, которые взамен своих денег получают паи фонда. По сути, это складчина. Происходит это на различных биржах.
Не забываем про вложение средств в строящиеся дома — так называемая покупка с котлована. Если верно выбрать застройщика, то это будет очень выгодная инвестиция.
Есть такой вид недвижимости, как коммерческая. Это такой вид недвижимости, который не используется в жилых целях, а, скажем, для ведения бизнеса. Яркий пример коммерческой недвижимости — офисы, торговые пространства и склады. Например, можно сдавать помещение под коворкинг, поскольку коворкинги набирают популярность. Но в любом случае нужно грамотно оценивать риски и правильно выбирать объект инвестирования.
Приведем примеры самых распространенных способов получения прибыли с недвижимости.
- Сдача квартиры в долгосрочную аренду. Это стабильно и выгодно, однако может быть долго — найти адекватных клиентов бывает непросто.
- Сдача квартиры посуточно. Это возможность заработать быстро. По факту, если сравнивать цены долгосрочной аренды и посуточной, сутки в долгосрочной аренде стоят дешевле, чем в посуточной. Можно сказать, что посуточная аренда выгоднее, однако есть и минусы — например, останавливающийся в подобного рода апартаментах контингент.
- Сдача загородного дома в аренду. Такой способ заработка будет прибылен на праздниках. Например, всегда есть желающие снять компанией домик на Новый год или отметить какое-то событие. Однако минусом тут будет, скорее всего, не частый спрос на такую услугу и вероятность нанесения ущерба имуществу.
- Сдача парковочного места или гаража в аренду. Весьма востребованный способ, но малодоходный. Для получения большей прибыли рекомендуем сдавать несколько мест в аренду.
В целом подобная идея сдавать недвижимость в аренду очень выгодная. Можно находиться за рубежом и иметь пассивный доход с имущества, даже не появляясь на месте. О перечислениях средств человеку приходят уведомления от банка (например, Тинькофф или Сбер), а возможности совершать видеозвонки помогут оценивать состояние жилья.
Существуют коллективные инвестиции в недвижимость. В этом случае свои средства объединяют не один человек, а несколько. Это достаточно удобный способ, особенно для тех, кто боится начинать этот путь в одиночку. Кроме того, при коллективном инвестировании можно вкладывать деньги в несколько объектов.
Теперь переходим к продажам в качестве инвестиции.
- Приобретение жилья в плохом состоянии. Можно купить жилье по сниженной цене, потратить деньги на ремонт и впоследствии продать уже хорошую квартиру по гораздо более высокой цене. Конечно, на это уйдет время — как на поиск плохого жилья, так и на поиск покупателей для отремонтированного.
- Продажа с котлована (на этапе строительства). Это выгодно, если застройщик позволяет такое в своем договоре. Некоторые застройщики запрещают подобного рода процедуру. Когда строительство только происходит, а человек собирается вложиться в это, заключается договор инвестирования в недвижимость. Надо заметить, что при заключении договора инвестирования нужна грамотная оценка надежности застройщика, поскольку в случае, например, банкротства застройщика, человек не будет защищен законом (в отличие от обманутого дольщика). Поэтому в договоре обязательно нужно проверять, указана ли какая-либо ответственность застройщика при наступлении неблагоприятных обстоятельств.
- Еще предложим такой способ как перевод жилого помещения в нежилое и обратно. Для того, чтобы купить нежилое помещение для коммерческих целей, нужно обладать серьезными материальными запасами. Чтобы не тратить столь много, есть вариант приобрести обычное жилое помещение, а затем перевести его в нежилое, руководствуясь нормами закона.
Сервисы для инвестиций в недвижимость
Советуем читать обзоры экономических и правовых изданий по теме инвестирования финансовых средств в недвижимость. Чтобы хорошо ориентироваться в ситуации, необходимо анализировать положение дел на рынке. Для этого можно изучать сайты агентств по продаже недвижимости в разделах с предложениями, такие сайты как Авито и Циан, смотреть жилые районы и обстановку в них по всем нужным параметрам.
При инвестировании паев нужно изучать биржи — например, Московскую биржу.
Существуют такие электронные сервисы, которые помогают инвесторам определять эффективность своего предприятия. Дадим небольшое описание каждому.
- RealData — даст пользователю ответ, стоит ли инвестировать в данную недвижимость в данный момент. Эта программа также предоставляет набор калькуляторов и таблиц для работы.
- AnalystPro — может предоставить много полезной информации для анализа эффективности инвестиционной деятельности пользователя.
- PropertyMetricks — поможет проанализировать доходность инвестирования именно в коммерческую недвижимость. Помимо того, этот сервис поможет в составлении документов и каких-либо рекламных объявлений.
Итог
Инвестиции интересуют людей всегда. Изначально первой целью инвестирования становится сохранение уже имеющейся суммы, а потом, при возможности, увеличение ее при помощи приобретенного жилья. Инвестиции в недвижимость на сегодняшний день остаются популярным способом обогащения с минимальным риском и, как правило, минимальными физическими затратами. Наиболее распространенные способы — это сдача помещений в аренду или последующее выставление квартиры на продажу по более высокой цене.
Перед тем как начать инвестировать, нужно изучить ситуацию на рынке, спрос и предложение, вариант конкурентов, грамотно оценить свои финансовые возможности и силы.
Есть много способов улучшить уже имеющиеся активы — например, перепланировка, перевод из нежилого в жилое, капитальный ремонт, разделение большой квартиры на несколько маленьких, достройка и так далее. Таким образом, инвестирование — очень выгодный способ приумножить доход.
До новых встреч. Пока пока …
