Приветствуем наших читателей! В последнее время люди начинают задумываться о приумножении имеющегося капитала и сохранения его в каком-либо ликвидном виде. Сейчас существует множество способов для вложения и заработка, вместе с тем и растут разнообразные теории, практические приемы и методы для этого процесса. Не всегда получается разобраться в современных и постоянно обновляющихся терминах. Так, например, такое понятие, как инвестиционный портфель — что это? Об этом и поговорим в сегодняшнем материале — о сути инвестиционного портфеля для новичков, как его правильно рассчитать и составить, его видах и о том, на каких принципах он основывается.
Что такое инвестиционный портфель?
Говоря кратко, это совокупность всех имеющихся капиталов (доходов, инвестиций и т.д.) у физического или юридического лица. Виды капиталовложений — инвестиций — могут быть самыми разнообразными и в любом соотношении. Главное, чтобы они приносили доход.
В наиболее обобщенном виде инвестиционный портфель содержит в себе какие-либо ценные бумаги, облигации, валюту и т.д.
Одним из основных тезисов рассматриваемой теории является тот факт, что при наличии разветвленной системы инвестирования можно снизить риски за счет того количества иных источников прибыли — других частей общей совокупности активов. Исходя из этого, инвестору необходимо разделять активы таким образом, чтобы в одинаковых экономических условиях активы развивались по-разному. Эта теория появилась в 1950-тые годы. Однако это не мешает ей быть востребованной сейчас.
Зачем нужен инвестиционный портфель?
Для начала — это средство сохранения и приумножения средств. Главная задача инвестиционного портфеля — распределение инвестиций. Это называется диверсификацией. Ведь если разом вложить все активы во что-то одно, риск потерять финансы значительно выше, чем если рассредоточить средства по разным направлениям. Диверсификация снижает риски, которые, конечно, несет любой участник рынка. Но простая математическая модель снижения рисков доказывает эффективность данного метода.
Уточним, что может входить в состав этих инвестиций. Это ценные бумаги, вклады в банке, валюта, драгоценные металлы, недвижимость, паи, ПИФы, недвижимое имущество и т.д.
В этом и смысл инвестиционного портфеля. Может показаться, что проще вкладываться во что-то одно. Однако на практике это не так. Именно диверсификация позволит снизить риск убытков. Это и есть ответ на вопрос о значимости данного вида инвестирования.
Виды инвестиционных портфелей
Существует огромное количество видов инвестирования. Поскольку выбор предмета инвестиций огромен, можно сказать, что виды зависят от того, во что вкладывается человек. Можно делить эти совмещенные инвестиции по целям, срокам, уровням доходности, степеням рисков и многим другим параметрам.
Рассмотрим три основных вида. Самый распространенный вид — смешанный. Человек вкладывается в разнообразные возможности и придерживается основного правила диверсификации.
Существует агрессивный вид. Он направлен на получение крупных сумм за малый промежуток времени. Например, при таком типе инвестирования человек вкладывается в какие-либо компании, фирмы, акции на бирже. Но чем выше ставка, тем сильнее риски.
Консервативный вид означает, что инвестор ратует за снижение всевозможных рисков и сохраняет финансы. Наиболее ярким примером консервативного портфеля будут служить облигации федерального займа и драгоценные металлы. Но если с первым вариантом дело обстоит проще, что с драгметаллами (золото, платина, камни) сложности могут возникнуть — даже, например, куда сбывать? Однако такой консервативный вид инвестиций в любом случае приносит хоть какой-то доход.
Выделяется сбалансированный вид инвестиций. Это когда человек совмещает консервативные активы с более рисковыми. Причем доли активов разделены примерно в равных соотношениях, например, консервативные активы — 35%, агрессивные — 30%, смешанные — 35%. При этом желательно иметь активы в абсолютно разных областях. Сбалансированный тип, по сути, более выгодный вид инвестирования.
Как правильно составить инвестиционный портфель?
Рассмотрим, как правильно собрать совокупность капиталовложений для начинающих.
На самом деле сформировать инвестиционный портфель новичку несложно. Нужно ответить на несколько вопросов перед начинанием.
Итак, нужно определиться, для чего эти активы собираются — какова цель накоплений.
Далее нужно понять, до какой суммы накоплений вы хотите дойти. В любом случае нужно определить сроки, в которые вы будете заниматься своим портфелем. После этого важно понять риски вашего предприятия. Для этого советуют обращаться к проверенным опытным брокерам, которые сделают прогноз по предполагаемому портфелю и дадут рекомендации.
Новичкам советуют наиболее тщательно следовать принципам диверсификации, чтобы максимально снизить риски. То есть, например, провести разделение по странам — вложиться в предприятия разных стран, разных отраслей и т.д.
Нужно будет определить срок, спустя который вы проведете распределение активов заново, потому что финансовая арена постоянно меняется, и необходимо рассчитывать соотношения активов в портфеле заново. Специалисты советуют проводить это раз в полгода.
Необходимо составлять таблицу учета. С ее помощью нужно отслеживать динамику, поступления, отчеты брокеров, составлять прогнозы.
Можно начинать с чего-то простого, чтобы оценить свои возможности и набраться опыта. Например, Тинькофф предлагает начать инвестировать с помощью своего приложения. О том, как попробовать это, можно прочитать здесь. Для сравнения можно изучить и другую систему.
Существует несколько типов управления. При пассивном управлении инвестор в основном рассчитывает, как произвести соотношение активов в общей сумме. Много времени на управление активами не затрачивается. При активном управлении акцент делается на выбор компаний, куда можно вложиться, такой тип отличается узким выбором объектов для вложения. Такие портфели называют концентрированными.
Приведем популярный пример. В мире существует известнейший инвестор Уоррен Баффет. Он не делает секрета из своих доходов и ведет публичный учет средств. Самые крупные инвестиции Баффета — в компании Apple, Coca-Cola и Bank Of America. Портфель Баффета разбирают аналитики и финансовые теоретики. Изучив его стратегию, можно понять, что Баффет делает основной упор на пять наиболее крупных компаний — источников прибыли, а остальные служат дополнительными.
Итог
Инвестиционный портфель — это все средства и активы, которые человек вложил во что-либо с целью получения прибыли. Сейчас существует огромное количество видов подобного рода совмещенных вложений, поэтому есть возможность выбирать удачные обстоятельства и лавировать, исходя из текущего момента. Но для этого нужен опыт.
Главные принципы данной темы заключаются в диверсификации — распределении активов по разным направлениям, чтобы снизить риски потерь. Нецелесообразно вкладывать средства во что-то одно, не имея подстраховки в виде других объектов для инвестирования. Говоря более понятно, все имеющиеся средства инвестора — это определенные доли активов.
Надеемся, что статья была полезна для вас. До новых встреч!
