Приветствуем! В последнее время люди все чаще задумываются об инвестициях. Это вполне объяснимо – в условиях нестабильной обстановки и ограничений нужно как-то сохранить, в идеале – приумножить, свои финансы. Фьючерсы – это один из способов инвестирования и получения дохода. О том, как правильно взаимодействовать со фьючерсами, что это такое и как заработать с их помощью – об этом поговорим в нашем материале.
Что такое фьючерсы
Разберем этот вопрос на простом примере для «чайников». Вы пришли в ателье, чтобы вам сшили вещь на заказ. Вы обговариваете фасон, цвет, материал и стоимость работы. Все это фиксируется в квитанции. Там же определяется срок работы, и вы вносите сумму. В процессе работы над заказом у мастера могут поменяться цены на услуги или стоимость материалов. По идее, в связи с этими изменениями и стоимость вашего заказа будет уже другая. Однако это не так. Вы сделали заказ, внесли предоплату или договорились оплатить после получения – цена не изменится, даже если поменяются обстоятельства у мастера. Фьючерсы работают точно так же с расчетом на получение дохода в будущем. Собственно, это определяется их названием (от английского future – будущее).
Итак, фьючерс – это разновидность ценной бумаги, при помощи которой стороны заключают соглашение о будущей поставке какого-либо актива по цене, которая определяется в момент заключения соглашения и неизменна. В целом, его можно отнести к области материальных активов, он объективный и реально используется при сделках, в отличие от нематериальных.
При этом наш документ – это сложный финансовый инструмент. У него есть некоторые особенности, которые желательно изучить и понять их природу еще до использования этой ценной бумаги. Эти нюансы нужно изучать отдельно, поскольку эта тема в экономике достаточно обширная. Мы освещаем кратко основу определения этого документа, чтобы вы поняли, зачем нужны фьючерсы и приняли свое решение. Так что все, что необходимо знать про это в общих чертах и с примерами – ниже
Зачем нужны фьючерсы
Фьючерс не существует сам по себе. Это скорее производный от сделки документ. Он не может существовать без самого актива – то есть, по сути, предмета договора. Работа с этой ценной бумагой происходит только на срочном рынке. Он имеет свой срок, в отличие, например, от акции, доход от которой можно получать на протяжении длительного времени. Наконец, при работе с ними не придется платить полную стоимость контракта.
Исходя из природы соглашения, фьючерс нужен для фиксации стоимости на определенный актив. Самое частое использование этого финансового инструмента – спекулятивная торговля.
Эта ценная бумага используется при проведении операций на бирже. Просто так вам не удастся познакомиться с объектом нашей статьи – к работе с ними допускаются только опытные инвесторы с крупными и диверсифицированными инвестиционными портфелями. Кто они такие? Это те игроки, которые успешно прошли тест на квалифицированного инвестора.
Другая, менее распространенная задача этого инструмента – подстраховка обеих сторон на случай каких-либо рисков. Покупатель в любом случае приобретет актив по установленной цене, а продавец, если вдруг цена упадет ниже, продаст по той, о которой договорились (то есть по более высокой).
Вам интересна тема облигаций? Смотрите наш материал!
Виды фьючерсов
Бывают эти ценные бумаги разных видов. Если говорим о финансовых, то есть два вида. Первый вид – поставочные фьючерсы. По сути, это договор поставки, когда вам доставляют определенный физический товар. Но, поскольку они используются на бирже, то в данном случае вам продадут акции, о которых вы условились.
Другой вид – расчетные. Это более часто встречающийся вид. С помощью расчетных фьючерсов происходит перечисление сумм, активов и т.д. Разобраться, какой вид у вас можно в приложении своего брокера.
Существуют товарные финансовые инструменты – как понятно из названия, они относятся к сделкам с конкретными товарами. Это как подвид уже упомянутых поставочных. Они появились несколько позже финансовых. Товары, которые поставляются с их помощью – самые разнообразные: нефть, зерно, сельскохозяйственные и прочие.
Индексные работают с индексами бирж, а инструментальные – с любыми инструментами рынка (акции компаний, облигаций, иностранные финансовые инструменты и так далее).
Хотите узнать о том, что значит фонд и как с ним можно работать? Тогда изучите наш материал об этом
Как заработать с помощью фьючерсов
У каждого фьючерса есть свои условия, которые определены в спецификации для каждого контракта. На сайте биржи можно ознакомиться с карточками соглашения, в которых как раз содержится спецификация. Там вся нужная информация – названия, цены, сроки, лот и прочее.
В чем-то они похожи, например, на вексель. Но отличие этой производной ценной бумаги от привычных нам ценных бумаг в том, что не существует эмитентов. Их никто не выпускает. В данной сфере существуют только продавец и покупатель. Эти стороны заключают между собой обычные договоры на площадке-посреднике (бирже).
Конечно, подписания никаких документов не происходит – сейчас все делается через брокерское приложение в телефоне.
Существует важная дата – дата исполнения. Она отображается в спецификации. Она определяет, в зависимости от вида фьючерса, в какой день будет поставка актива (физического товара) или в случае с расчетным – когда будет день взаимозачетов.
Таким образом, отвечая на вопрос, что такое фьючерсный контракт, отвечаем – это договор с четко фиксированной суммой сделки. Именно фиксированная цена – главное отличие от других контрактов.
В инвестициях такие контракты – важная часть работы. Но именно зарабатывать на них – сложно. Поэтому новичку лучше не пробовать себя в этой сфере и обратить внимание на такие способы, как, например, ПИФы.
Заключение
В данной статье мы рассмотрели такой финансовый инструмент, как фьючерсы. Это достаточно сложный вид инвестиций, который не под силу новичку. Он несет в себе как возможность большой прибыли, так и больших рисков. Без достаточного опыта не стоит начинать работать с ними.
Фьючерс – это производный документ от сделки между покупателем и продавцом о поставке или расчете. Он фиксирует цену. Более того, с ним можно зарабатывать на бирже.
На самом деле сейчас основное назначение этого инструмента – именно спекулятивная торговля на бирже. Товарные сделки с его помощью появились несколько позже, но тоже используются. Другая его задача – защита как покупателя, так и продавца от рисков потерь.
Надеемся, что статья была полезна и понятна для вас! До новых встреч!
