Приветствуем! Наверняка вы слышали о том, что люди уходят от привычных способов заработка и деятельности и уходят в осуществление своих желаний. Так появляются стартапы — идеи, проекты, которые новы для общества и требуют вложений и труда коллектива. Но знали ли вы, что у этого явления есть официальный экономический термин? Более того, этим определением ограничиваются не только современные стартапы, но и иные вложения. Вам интересно? В сегодняшней статье — о том, что такое венчурные инвестиции.
Что такое венчурные инвестиции?
Существует английское слово venture — рискованное предприятие, авантюра, решение, а в качестве глагола имеет значение — ставить на карту. Именно последний перевод точнее всего отражает суть венчурных инвестиций. Венчурные инвестиции — это материальные вложения во что-либо (бизнес, проект, стартап), доходность и судьба его неизвестна и зависит от успеха в будущем. В итоге все участники таких инвестиций или получат хорошую прибыль, или прогорят. Неизвестность и риск — это основное в такого рода проектах.
Существует венчурный капиталист. Кто он такой? Это тот самый инвестор, который финансирует проект. Осуществлять инвестирование, будучи таким инвестором, могут как отдельные физические лица, так и заинтересованные организации в качестве юридических лиц.
Хотите узнать о том, что такое фонд на рынке? Читайте наш материал об этом
Зачем нужны венчурные инвестиции?
На самом деле, есть копать глубже, инвестиции в качестве предполагаемого дохода вторичны. Проблема возникновения наших венчуров — недостаток финансирования. Разберем на примере.
Есть идея, допустим, создания компьютерной программы. Но у создателей этого проекта нет достаточного материального обеспечения, чтобы, например, получить у государства кредит на создание своего проекта. По сути, единственный выход — это получить финансирование от инвесторов.
Однако не все проекты интересуют инвесторов. В основном, конечно, сфера их интересов глобальна. Сектор айти, медицина, фармакология, транспорт — это то, что может привлечь финансовый интерес. Поэтому можно двигаться в этом направлении.
Для инвесторов же это интересный инструмент для вложений. С одной стороны, риски они берут на себя, а с другой стороны, если проект удастся, то прибыль от него может быть колоссальна.
У таких вложений есть, конечно, свои преимущества. Основное — что не надо особо участвовать в деятельности по развитию проекта. Ты внес сумму — жди результатов. Конечно, главное достоинство — возможность успеха. Но и главный недостаток — высокий риск проиграть. Другой недостаток — долгосрочность перспектив (в отличие от таких финансовых инструментов, как, например, облигации).
Виды венчурных инвестиций
Разберем несколько основных делений таких рисковых инвестиций.
По типу инвестирования — частные (физические люди), корпоративные (несколько предприятий вносят вклад) и государственные (когда само государство заинтересовано в развитии стартапа).
Другие виды зависят от этапа внесения средств. Бывают инвестиции на начальном этапе (когда инвестор стоит у самых истоков), вложение уже в развивающийся проект (этот вид инвестирования уже более надежный, поскольку проект уже показал свою необходимость и доходность). Наконец, некоторые инвесторы вкладываются в стартап в тот момент, когда он уже начал свое существование и показывает небольшой успех. На этом этапе можно спокойно отследить развитие и оценить все риски. Это самый благоприятный вид инвестирования из всех.
Инвестировать, по сути, можно только материальный вид активов. О том, что собой являют нематериальные активы, можете узнать из нашей статьи
Как начать зарабатывать на венчурных инвестициях
О том, что необходимо выбрать правильную сферу, мы уже говорили. Нужно провести анализ рынка и общества, чтобы понять, что сейчас актуально и интересно для развития.
Как стать успешным инвестором в подобные новые проекты и задумки? Нужно презентовать инвестору не идею, а уже готовый проект — то есть то, что вы видите конечным продуктом, и во что инвестор будет вкладывать финансы. Хорошо бы узнать, какие убытки терпят инвесторы в процессе своей деятельности и определить, как ваш проект будет снижать инвесторские потери. На самом деле грамотная рекламно-представительская работа сделает много. Для этого нужен хороший специалист в области презентаций, переговоров, рекламы и маркетинга, который также согласится рискнуть. Ведь не стоит забывать, что эта сделка всегда сопряжена с риском, и вероятность того, что инвестор получит свои деньги, да еще и с прибылью, — всегда 50 на 50. Поэтому всегда помните, в чем состоит специфика этой инвестиции — предугадать точно всегда нельзя, можно только полагаться на теоретический анализ ситуации рынка.
У таких вложений есть определенная черта — они должны поддерживать нечто новое, некую инновацию. Приведем примеры. С некоторых пор начали появляться различные анти-кафе и кото-кафе. То есть обычные кофейни людям уже не интересны. А места, где можно потискать котиков или принести свои настольные игры и собраться коллективом — это новшество и привлекательная новинка. То есть такие заведения изначально являлись венчурной инвестицией.
Советуем не стремиться приобрести полный комплект ценных бумаг предприятия — лучше купить неполную часть, чтобы в случае поражения потери были меньше. И помните о том, что эта история долгосрочная. Подобная операция в случае успеха начинает себя отбивать только лет через пять.
Отечественные обозреватели сейчас не могут дать однозначного ответа о том, выгодно ли пробовать себя в этом направлении. Наши стартапы развивались медленными темпами, потом случился ковидный 2020 год, который негативно сказался на всех сферах жизни. Спустя четыре года, с учетом нынешних политических и социальных проблем, ситуация не сильно улучшилась. Однако те операции, которые направлены на экспорт, считаются более выгодными, чем внутренние. Специалисты советуют: если все же решились попробовать, рассматривать зарубежные варианты инвестиций, которые вполне могут разнообразить ваш инвестиционный портфель.
Заключение
Мы рассмотрели вопрос о венчурных инвестициях — о том, что это максимально простыми словами. Эта одна из форм инвестирования, которая не относится к безопасным и надежным способам заработать. Венчурная инвестиция — это вложение средств в стартапы и разнообразные проекты, при работе с которыми неизвестно, как отреагирует на их появление рынок и будет ли успех у мероприятия. Это долгосрочное и трудно поддающееся оценкам и прогнозу вложение, которое может принести как огромный доход, так и финансовые потери. Инвесторы сознательно идут на риск потерь, отдавая отчет в том, что в случае успеха, наоборот, их ждет большая финансовая прибыль. Существует статистика от специалистов — из 10 проектов 7 обречены на неудачу. Причины — самые разнообразные (не попали в запрос, сложности с легализацией, проблемы логистики и так далее).
Мы не советуем этот вид вложений для новичка. Для того чтобы стать успешным инвестором в этой сфере, нужно, как ни парадоксально, учиться на чужих ошибках и тщательно анализировать общество — особенно социальную его часть. Для начинающего игрока лучше подойдут такие финансовые инструменты, как, например, привычные ценные бумаги или распространенные ПИФы.
Надеемся, что статья была для вас полезна и интересна, и вы разобрались в вопросах инвестирования! А если вы хотите узнать о том, что такое вексель и где он используется и что означает красивое словосочетание аваль векселя — читайте наш материал!
До встречи!
